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天津濱海農(nóng)商行2.86億股股權(quán)再流拍 業(yè)績大漲緣何股權(quán)轉(zhuǎn)讓頻遇冷|全球播資訊

時間 :2023-06-15 14:11:30   來源 : 金融界

財聯(lián)社6月15日訊（記者 史思同）上午10時，平安銀行持有的2.86億股天津濱海農(nóng)商行股權(quán)拍賣結(jié)束，但最終除了吸引到8551次圍觀及19人設置提醒外，還是因無人報名而流拍。


(資料圖片僅供參考)

業(yè)內(nèi)人士認為，股權(quán)拍賣遇冷可能與具體銀行股權(quán)定價有關(guān)，也可能是投資人對銀行未來股權(quán)治理結(jié)構(gòu)和未來盈利前景有擔憂。

財聯(lián)社記者注意到，這已是該筆股權(quán)第二次進行公開拍賣。據(jù)了解，一般第二次拍賣往往會較一拍有一定的折價，但此筆股權(quán)拍賣價格卻并沒有出現(xiàn)任何調(diào)整，兩次起拍價均約為3.13億元，折合每股約1.09元。

對此相關(guān)工作人員透露稱，近期將會有新的價格，大概會降到目前價格的9折左右。同時他也進一步表示，對該筆股權(quán)感興趣的人很多，但能夠滿足相關(guān)資質(zhì)條件的并不多。

具體到天津濱海農(nóng)商行的經(jīng)營層面來看，近年來受復雜的經(jīng)濟環(huán)境等多因素影響，其業(yè)績表現(xiàn)略有起伏，但卻始終保持盈利，去年營收及歸母凈利潤更是分別實現(xiàn)了15.97%、43.02%的大幅增長。

不過值得關(guān)注的是，該行在資產(chǎn)質(zhì)量方面仍面臨不小的壓力，無論是不良貸款率還是撥備覆蓋率均遠不及行業(yè)平均水平。

兩次拍賣接連遇冷，近期或?qū)⑦M一步降價

據(jù)阿里拍賣平臺披露，上述轉(zhuǎn)讓標的系抵債股權(quán)，約占天津濱海農(nóng)商行總股本的3.14%，法院裁定抵債4.26億元給平安銀行鄭州分行。同時，該股權(quán)每股金額為1.42元，資產(chǎn)價值約合4.06億元。

財聯(lián)社記者以投資者身份致電該拍賣的有關(guān)工作人員后了解到，上述股權(quán)此前的持有者系天津房地產(chǎn)集團有限公司，不過目前已經(jīng)完全屬于平安銀行的資產(chǎn)，并且相關(guān)手續(xù)也全部完成。

值得一提的是，這已是該筆股權(quán)第二次進行公開拍賣，但此番二拍的價格相較一拍卻沒有出現(xiàn)調(diào)整。據(jù)了解，此前5月18日至19日，平安銀行鄭州分行也曾將這2.86億股股權(quán)以3.13億元底價進行拍賣，而結(jié)果除了引來1366次圍觀和2人設置提醒之外，并沒有任何意向投資者報名。

有業(yè)內(nèi)分析人士告訴財聯(lián)社記者，一般股權(quán)司法拍賣過程中，第二次拍賣往往在價格上較一拍會有一定的折價，但該筆股權(quán)并非司法拍賣，具體也要看出讓人對于股權(quán)價值的預期等。同時博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博也認為，具體的股權(quán)定價，可能和拍賣方自身預期較高有關(guān)，也跟對方收購該股份時價格有關(guān)。

而實際上，反映到具體拍賣情況來看，截至拍賣結(jié)束，該筆股權(quán)共吸引到了8551次圍觀，19人設置提醒，但依舊是0人報名，以致再度流拍。

“投資人關(guān)注公司過去經(jīng)營業(yè)績，股權(quán)定價，也關(guān)注未來經(jīng)營發(fā)展前景?！睋?jù)上述業(yè)內(nèi)人士分析，股權(quán)拍賣遇冷可能與具體銀行股權(quán)定價有關(guān)，也可能是投資人對銀行未來股權(quán)治理結(jié)構(gòu)和未來盈利前景有擔憂。

對于價格問題，該工作人員解釋稱，每次拍賣的價格都要進行內(nèi)部審批，拍賣也要看批的價格是否合適。不過據(jù)其進一步透露，該筆股權(quán)近期還會再批新的價格，大概會降到目前的9折左右，“參考法拍的邏輯看看能不能再降一些，目前已經(jīng)在起程序了”。

除價格之外，在該人員看來，此筆股權(quán)拍賣一直無人報名的原因還涉及到受讓方的資質(zhì)方面。他表示，監(jiān)管對于接手農(nóng)商行股權(quán)的股東有特別的資質(zhì)要求，比如要有三年的報表且至少兩年盈利，股權(quán)投資作為企業(yè)對外投資不能超過整體資產(chǎn)的50%，以及要合法合規(guī)、有清晰的治理結(jié)構(gòu)等。

不過他認為，并不是每家公司都能滿足這些條件，特別是在前兩年經(jīng)濟形勢復雜的大環(huán)境下，很多公司的財務數(shù)據(jù)都會受到影響?！半m然感興趣的人特別多，但是能夠滿足相關(guān)條件去摘牌的人反而不多?！?/p>

業(yè)績大漲、抗風險能力提升，資產(chǎn)質(zhì)量仍待改善

談及此番股權(quán)拍賣對天津濱海農(nóng)商行的影響，王蓬博認為，3.14%的股權(quán)整體比例還是相對較小，新加入的股東沒有控股權(quán)、表決權(quán)的話，就不會對銀行的經(jīng)營發(fā)展、股權(quán)結(jié)構(gòu)和內(nèi)部治理等方面造成任何實質(zhì)性影響?！斑@也是部分中小銀行股權(quán)拍賣，價格一降再降但卻無人問津的主要原因?！彼毖浴?/p>

從2022年年報來看，天津濱海農(nóng)商行整體股權(quán)較為分散，持股比例超5%的股東有8家。其中第一大股東為天津能源投資集團，持股比例為15.85%，而第十大股東天津百利機械裝備集團的持股比例則為3.67%。

據(jù)拍賣信息披露，天津濱海農(nóng)商行成立于2007年12月，是一家以國有股權(quán)為主導、民營企業(yè)參股的混合所有制的現(xiàn)代商業(yè)銀行，其中國有股份占比74.69%，民營股份與自然人股份占比25.31%。同時，該行也是全國首家在異地設立分支機構(gòu)的農(nóng)商銀行，設立營業(yè)網(wǎng)點102家，覆蓋天津市整個轄區(qū)并輻射新疆和浙江。

經(jīng)營方面，近年來受復雜的經(jīng)濟環(huán)境等多因素影響，天津濱海農(nóng)商行業(yè)績表現(xiàn)略有起伏，但始終保持穩(wěn)健盈利。數(shù)據(jù)顯示，2018年-2021年天津濱海農(nóng)商行分別實現(xiàn)營業(yè)收入17.19億元、23.54億元、24.64億元、23.92億元；同期歸母凈利潤為4.03億元、4.76億元、2.11億元、3.67億元。

2022年該行營收及利潤均實現(xiàn)新的突破，全年營收27.74億元、歸母凈利潤為5.24億元，同比增幅分別達15.97%、43.02%。同時，其凈資產(chǎn)收益率也增長到了4.14%，整體取得了較為亮眼的成績。

與此同時，2022年天津濱海農(nóng)商行還開展了新一輪增資擴股工作，面向七家國企投資者定向增發(fā)股份，募集資金50億元，全部用于補充核心一級資本。今年3月份，該行變更注冊資本和有關(guān)股東資格獲批，注冊資本由約90.99億元變更為126.58億元。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，該行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為17.25%、14.90%、9.94%，三項指標較年初均增長了2個百分點以上，抗風險能力顯著提升。

不過除此之外需要關(guān)注的是，天津濱海農(nóng)商行在資產(chǎn)質(zhì)量方面亟待進一步改善。2022年末，該行不良貸款率為2.60%，與上年持平；撥備覆蓋率為126.46%，較上年略有提升，但卻均遠不及行業(yè)平均水平。據(jù)原銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)，2022年末商業(yè)銀行不良貸款率為1.63%，撥備覆蓋率為205.85%。

本文源自財聯(lián)社記者 史思同

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